terme. La phase de découverte: Consiste à dresser un état des lieux complet du patrimoine du client. Cela inclut l'analyse de ses actifs (immobiliers, financiers, professionnels, etc.), de ses passifs (dettes, engagements financiers), de sa situation fiscale, ainsi que de sa situation familiale et professionnelle. L'objectif est de comprendre les objectifs, les besoins et les contraintes du client. La phase d’analyse et de diagnostic La phase d’analyse et de diagnostic en gestion de patrimoine implique : - Une *Collecte d'informations** sur la situation personnelle, financière, et les objectifs du client. - Une Analyse** pour évaluer la situation patrimoniale actuelle, identifier les forces et les faiblesses. - Un Diagnostic** qui met en lumière les opportunités et risques, et propose des ajustements pour atteindre les objectifs du client. - une Planification** d’actions à entreprendre pour optimiser la gestion du patrimoine en fonction des recommandations du diagnostic. La phase de propositions: Il sera nécessaire de répondre à la totalité des problématiques patrimoniales. Il faudra préciser les conséquences des suggestions au plan juridique, fiscale, financier et pratiques. La phase de synthèses et de conclusion Il est nécessaire de résumé dans un tableau les principales préconisations qui mettra en lumière l’adéquation entre la situation, les objectifs et les solutions. I/ Une phase de suivi et d’accompagnement La situation et les objectifs du clients vont se modifier dans le temps, il est indispensable d’intégrer un travail de suivi dans le process global, la maintenance du conseil doit-être assuré c’est un élément de fidélisation pour le client. Pour qu’un CGP puisse réellement pratiquer son métier il doit maitriser des connaissances dans les domaines suivants : • Connaissance fiscale (Impôt sur le revenu (IR), droit de mutation, impôt sur la fortune mobilière (IFI)) ; • Connaissance juridique matrimoniale (donation régime matrimoniaux); • Connaissance financière (support d’investissement, action, obligation, fond structuré, option, ETF) ; • Connaissance économique (micro, macro); • Connaissance en immobilier (maitrise de calcule de rendement, maitrise rentabilité